Co je ETF na kryptoměny?

Nový finanční nástroj, kryptoměnové ETF, je něco, co zajímá a fascinuje investory po celém světě. Prostřednictvím těchto fondů může kdokoli začít investovat do trhu s kryptoměnami, aniž by musel nakupovat samotné mince. Mnoho aktiv v rámci indexu vám umožní diverzifikovat portfolio a získat likviditu, transparentnost a stabilní výsledky.

Povíme vám vše o kryptoměnových ETF a jejich výhodách pro mnoho investorů.

Bát se, když jsou ostatní chamtiví, a být chamtivý, jen když se ostatní bojí.

Warren Buffett

Jak funguje kryptoměnový ETF?

Tyto fondy se vyznačují možností pracovat s kryptoměnami prostřednictvím regulovaného finančního systému. Tím se snižuje riziko investování a minimalizují se problémy s uložením nebo zabezpečením mincí. Tento nástroj je potřebný pro přístup na trh pro mnoho investorů, kteří chtějí s kryptoměnami pracovat výhradně prostřednictvím tradičních finančních nástrojů. Je to jednoduchý krok k prozkoumání nových trhů, na kterých lze vydělat peníze z investic.

Kryptoměnové ETF je třeba posuzovat stejně jako jejich klasickou akciovou obdobu. Takový nástroj lze nazvat mostem, který spojuje investory po celém světě s rozsáhlým trhem kryptoměn prostřednictvím burzovního obchodování. Díky tomu si můžete koupit pouze svůj podíl v portfoliu a nebudete vlastnit přímo kryptoměny, takže se nebudete zabývat jejich správou.

Práce těchto fondů je organizována následovně:

• výběr indexů. Každý ETF má specifickou vazbu na index, který může zahrnovat různé kryptoměny nebo jednu. Index také určuje, v jakém poměru budou mince ve fondu zastoupeny;
• řízení: – v případě, že se jedná o investiční fond, který se nachází na trhu, je nutné, aby byl v souladu se zákonem o investičních fondech. Společnost, která fond spravuje, má vůči investorům odpovědnost. Musí udržovat složení ETF v souladu s cílovým indexem;
• obchodování na burze. S takovými fondy se na burze obchoduje stejně jako s klasickými akciemi. Tím je zajištěna potřebná úroveň likvidity a investoři je mohou nakupovat a prodávat. Tržní cena se sleduje po celý obchodní den;
• transparentnost. Díky takovým fondům mají investoři přístup na trh s kryptoměnami a mohou sledovat jejich hodnotu i aktuální pozici mezi indexy;
• regulace: v případě kryptoměn, které se nacházejí na území České republiky, se jedná o tzv. ETF regulují specializované finanční společnosti. Díky tomu jsou dodržována další bezpečnostní opatření.

Kryptoměnové ETF oceňují i zkušení investoři právě kvůli možnosti čelit menším rizikům a složitostem. Jedná se o snadný přístup k výnosným investicím do mincí, které oslovují ty, kteří mají dlouhou historii s akciemi a jinými tradičními nástroji.

Výhody kryptoměnových ETF

Pro mnoho investorů jsou kryptoměnové ETF zajímavé díky výhodám, které vytvářejí, když nemáte mince v peněžence. Nebudete sice přímo vlastnit aktiva, ale i tak můžete vydělat a mnohonásobně navýšit svůj kapitál. 

Zde je několik důležitých výhod, které tento nástroj odlišují od ostatních investičních možností:

• jednoduchost. Vznik kryptoměnových ETF usnadnil investování do mincí při využití tradičních burz. Proces správy nerozeznáte od nákupu a prodeje běžných akcií;
• diverzifikace. Většina ETF sleduje indexy, které mají ve svém portfoliu mnoho různých kryptoměn. Díky tomu jsou dodrženy základní principy diverzifikace a rizika investora se výrazně snižují;
• bezpečnost. Finanční regulátoři poskytují investorům další vrstvu ochrany. Snižuje se pravděpodobnost podvodu nebo krádeže aktiv;
• náklady. Na burze se fondy prodávají a nakupují za aktuální tržní cenu po celý obchodní den. To umožňuje každému uživateli rozhodnout se o nákupu nebo prodeji aktiva podle jeho hodnoty;
• efektivita. V některých jurisdikcích mohou investoři očekávat optimalizaci daňových výdajů tím, že budou vlastnit ETF, a nikoli přímo kryptoměny;
• nízké náklady. Nástroj je cenově dostupný pro většinu investorů, protože nevyžaduje vysoké pořizovací náklady. Díky tomu si může takové obchodování vyzkoušet každý.

Jedná se o atraktivní investiční nástroj s mnoha výhodami kryptoměn, který však funguje prostřednictvím klasických finančních produktů. Díky němu už nebudete muset investovat do bitcoinu, abyste získali podíl na lukrativním trhu.

Většina mých investic je v akciových indexových fondech.

William Sharp

Nevýhody kryptoměnových ETF

Mezi nejdůležitější nevýhody kryptoměnových ETF patří mnoho faktorů, které investory odrazují od investic do těchto fondů. Z tohoto důvodu je třeba před rozhodnutím zvážit jeho přijetí a teprve poté zahájit aktivity. 

Naši odborníci upozornili na následující nevýhody, které mohou ovlivnit vaše obchodování:

• omezený výběr. V současné době není počet různých ETF stále příliš velký. Z tohoto důvodu musíte dělat ústupky, pokud jde o diverzifikaci a výběr aktiv;
• dodatečné poplatky. Návratnost investice se může snížit kvůli nutnosti platit poplatky za správu;
• volatilita. Kryptoměnové ETF jsou považovány za méně volatilní. Trh samotný však zůstává takový, že ceny v krátkém období mnohokrát kolísají. To může některé investory odradit;
• regulační rizika. Z hlediska regulace zůstávají kryptoměny v počáteční fázi vývoje. Z těchto důvodů mohou změny pravidel a rysů obchodování ovlivnit hodnotu aktiv;
• omezená kontrola. Na rozdíl od přímého vlastnictví mincí má investor menší kontrolu. O správě a úpravách portfolia rozhoduje správcovská společnost;
• možné zpoždění. V některých případech se může cena lišit od skutečné hodnoty aktiv v důsledku zpoždění při aktualizaci informací. To je běžné zejména v době vysoké volatility.

Představil své nevýhody, kryptoměna ETF nezruší skutečnost, že investoři jsou stále jen více každý měsíc. Jedná se o atraktivní možnost pro ty, kteří chtějí získat co nejjednodušší přístup na trh s tokeny a začít.

Je dobrý nápad investovat do kryptoměnového ETF?

Ve většině případů může být investice do kryptoměnových ETF výborným nápadem, pokud chcete objevovat nové trhy, ale nejste připraveni prozkoumat dostupné moderní nástroje příliš do hloubky. Jedná se o pohodlnou investiční možnost, která vám umožní vložit svůj kapitál do práce.

Zde je několik důležitých faktorů, které vám pomohou při rozhodování:

• investiční portfolio. Tyto fondy jsou nejvhodnější pro investory, kteří se nechtějí zabývat jejich přímým nákupem a držením. Nebudete se muset starat o zabezpečení a úpravy, o vše se postará správcovská společnost. Současně se za cenu toho sníží i výnosnost, protože budou účtovány provize;
• tolerance k riziku. Trh s kryptoměnami je volatilní, i když díky diverzifikaci jsou ETF stabilnější. Zhodnoťte, zda vám vyhovuje být v krátkodobém horizontu ve ztrátě, pokud se ocitnete v dlouhodobém zisku;
• cíle. ETF mohou být skvělým nástrojem, pokud věříte kryptoměnám a chcete dosáhnout dlouhodobého růstu. Zároveň jsou pro tento nástroj nevhodné rychlé zisky a spekulativní obchodování.

Investice do kryptoměnových ETF může být dobrým nápadem, pokud jste ochotni čelit určitým rizikům a výzvám a na oplátku získat snadnou investici. Proveďte si hloubkovou analýzu a rozhodněte se, zda jste na takovou aktivitu připraveni.

Nejlepší kryptoměnové ETF

Existuje mnoho kritérií pro výběr krypto ETF. Mezi nejčastější patří vaše investiční cíle, tolerance k riziku a preferované strategie diverzifikace. Musíte zvážit jak vytvořené portfolio aktiv, tak použité strategie.

Fondy tak mohou sledovat hlavní kryptoměnu současnosti, Bitcoin, a být tematické. Lze například shromažďovat aktiva související s určitou technologií nebo pro decentralizaci financí DeFi. V tabulce naši odborníci uvedli první kryptoměny na začátku roku 2024, které vykazují působivé výsledky v tržní kapitalizaci za daný měsíc.

Při výběru vhodného ETF criptomonedas je třeba věnovat pozornost vlastnostem správy těchto fondů. To zahrnuje přezkoumání historie výnosů, aktuálních poplatků za správu a dokumentace společnosti.

Bitcoin a kryptoměnové ETF by mohla podpořit umělá inteligence

Investování do akcií krypto ETF může být mnohem jednodušší, pokud využijete moderní technologie. Umělá inteligence již hraje důležitou roli v celém finančním sektoru. Proto s její pomocí mohou špičkové kryptofondy ETF změnit své postavení na trhu a stát se přístupnějšími, srozumitelnějšími a transparentnějšími.

Here are a few ways in which modern AI systems can be utilized now:

• analýza dat. Umělá inteligence umožňuje rychlejší a přesnější analýzu velkých souborů dat. To umožňuje spolehlivější předpovědi tržních trendů;
• správa portfolia. Efektivní využití umělé inteligence umožňuje začlenit kryptoměnové ETF jako součást diverzifikace portfolia;
• pokročilé strategie. Bez AI je stále obtížnější vyvíjet komplexní algoritmické strategie. Lze optimalizovat více metrik až po načasování nákupu a prodeje;
• lepší zabezpečení. Technologie umožňuje automaticky analyzovat dokumentaci různých mincí a projektů. Díky tomu se sníží šance, že naletíte podvodníkům;
• inovace v oblasti regulace. Regulační orgány mohou využívat umělou inteligenci, aby lépe porozuměly zvláštnostem kryptografického trhu. To zase může přilákat více investorů k investičnímu nástroji.

Díky práci umělé inteligence může být investování do kryptoměn jednodušší a pro investory otevřenější. S technologickým pokrokem je otázka, zda se tam krypto ETF bude stále více uzavírat.

Investování do kryptoměnových ETF

Po vyřešení otázky, co je to kryptoměnový ETF, můžete začít pracovat s výnosným nástrojem. K tomu budete muset dodržet několik důležitých kroků, které naši odborníci zformulovali do malého návodu:

1. Prozkoumejte dostupné možnosti. Musíte si vybrat ETF, které vám vyhovuje a sleduje index, který vám vyhovuje.
2. Vyberte si makléřskou platformu. K nákupu ETF budete potřebovat účet u makléře. Porovnejte proto několik společností na základě jejich poplatků, vybavení, funkcí, rychlosti a dalších parametrů.
3. Otevřete si účet. Doplňte svůj zůstatek obchodními prostředky, které budete potřebovat k investování.
4. Určete si svou strategii. Rozhodněte se, jaké procento vašeho portfolia bude použito pro aktiva v kryptoměnách. Zda hledáte dlouhodobé, nebo krátkodobé řešení.
5. Proveďte nákup. Nakupte ETF, který vám vyhovuje, u makléře s ohledem na vaši strategii a alokaci.
6. Sledujte a upravujte svou výkonnost. Analyzujte výkonnost vybraných aktiv a provádějte úpravy na základě svých finančních cílů.

Každá investice vyžaduje, aby účastníci trhu pečlivě plánovali svůj průzkum. Nejlepší možností je poradit se s finančními odborníky, kteří jsou ochotni sdílet dlouhodobé strategie k dosažení vašich cílů. Dalším úkolem znalého investora je najít správný ETF na mince pro sestavení portfolia.

Podstatou řízení investic je řízení rizik, nikoliv řízení výnosů.

Benjamin Graham

Vyhlídky kryptoměnových ETF v roce 2024

Samotná sféra je závislá na mnoha faktorech a proměnných, které se mohou v průběhu času měnit. Zde jsou klíčové faktory, které naši odborníci očekávají pro kryptoměny a ETF v roce 2024:

• regulovaný trh. Stejně jako v předchozích letech budou mít finanční instituce na kryptoměny stále větší vliv. Díky tomu poroste atraktivita tohoto nástroje mezi tradičními investory;
• rostoucí zájem. Ze strany institucionálních investorů v posledních letech roste zájem o trh s kryptoměnami. S lepší regulací se bude zvyšovat i počet investorů;
• zavedení inovativních nástrojů. Díky přijetí umělé inteligence bude více společností a soukromých investorů považovat ETF za spolehlivou investici.

Výhled lze hodnotit pozitivně, proto doporučujeme, abyste se co nejdříve dozvěděli více o tom, jak investovat do kryptoměnového ETF. To vám umožní učinit správné rozhodnutí a začít pracovat se svým kapitálem. Toto odvětví se stále rychle rozvíjí a stává se atraktivnějším i pro nováčky bez větších zkušeností.

Názor autora

Kryptoměnové ETF zůstávají atraktivní oblastí investování. Jedná se o významný krok, který umožňuje fanouškům tradičních finančních nástrojů začít pracovat s mincemi. Tím se rozšiřuje trh, a tedy i příležitosti pro všechny jeho účastníky.

Moderní kryptoměnové ETF se mohou stát jedinečným aktivem ve vašem portfoliu a zvýšit tak diverzifikaci. Kombinace vysokého výnosu a značné ovladatelnosti může vypovídat o skvělých vyhlídkách tohoto nástroje do budoucna. Budoucnost bez kryptoměnových ETF si proto již nelze představit.