¿Qué es un ETF de criptomoneda?

El nuevo instrumento financiero, los ETF de criptodivisas, es algo que intriga e interesa a los inversores de todo el mundo. A través de los fondos, cualquiera puede empezar a invertir en el mercado de criptodivisas sin comprar las monedas en sí. Los numerosos activos que componen el índice le permitirán diversificar su cartera y obtener liquidez, transparencia y resultados estables.

Te contamos todo sobre el ETF de criptodivisas y sus beneficios para muchos inversores.

Ser temeroso cuando los demás son codiciosos y ser codicioso sólo cuando los demás son temerosos.

Warren Buffett

¿Cómo funciona un ETF de criptodivisas?

Estos fondos se caracterizan por la posibilidad de trabajar con criptodivisas a través de un sistema financiero regulado. Esto reduce el riesgo de invertir y minimiza los problemas con el almacenamiento o la seguridad de sus monedas. Esta herramienta es necesaria para acceder al mercado para muchos inversores que desean trabajar con criptodivisas exclusivamente a través de instrumentos financieros tradicionales. Es un paso sencillo hacia la exploración de nuevos mercados para ganar dinero con las inversiones.

Los ETF de criptodivisas deben considerarse del mismo modo que sus análogos bursátiles clásicos. Un instrumento de este tipo puede denominarse un puente que conecta a los inversores de todo el mundo con el vasto mercado de criptodivisas a través de la negociación en bolsa. Debido a esto, usted sólo puede comprar su participación en la cartera y no poseerá criptodivisas directamente, por lo que no se ocupará de su gestión.

El trabajo de estos fondos se organiza del siguiente modo:

• selección de índices. Cada ETF tiene un vínculo específico con un índice, que puede incluir diferentes criptomonedas o una sola. El índice también determina en qué proporción estarán representadas las monedas en el fondo;
• gestión. La empresa que gestiona el fondo tiene una responsabilidad ante los inversores. Debe mantener la composición del ETF en línea con el índice objetivo;
• negociación en bolsa. Estos fondos se negocian en bolsa como las acciones clásicas. Esto garantiza el nivel necesario de liquidez, y los inversores pueden comprarlos y venderlos. El precio de mercado se observa durante todo el día de negociación;
• transparencia. Gracias a estos fondos, los inversores tienen acceso al mercado de criptomonedas y pueden seguir tanto su valor como la posición actual entre los índices;
• regulación. Empresas financieras especializadas regulan los ETF. Gracias a ello, se observan medidas de seguridad adicionales.

Los ETF de criptodivisas son valorados incluso por inversores experimentados precisamente por la oportunidad de afrontar menos riesgos y complejidades. Se trata de un acceso fácil a inversiones en monedas rentables que atraen a quienes tienen una larga trayectoria con acciones y otros instrumentos tradicionales.

Ventajas de los ETF de criptomoneda

Para muchos inversores, los ETF de criptodivisas son interesantes debido a las ventajas que generan cuando no se tienen monedas en la cartera. No serás propietario directo de los activos, pero aun así puedes ganar y aumentar tu capital muchas veces. He aquí algunas ventajas importantes que los diferencian de otras opciones de inversión:

• simplicidad. La aparición de los ETF de criptomonedas ha facilitado la inversión en monedas utilizando las bolsas tradicionales. No distinguirá el proceso de gestión de la compra y venta de acciones comunes;
• diversificación. La mayoría de los ETF siguen índices que tienen muchas criptodivisas diferentes en su cartera. Gracias a ello, se observan los principios básicos de la diversificación y se reducen considerablemente los riesgos del inversor;
• seguridad. Los reguladores financieros proporcionan una capa adicional de protección a los inversores. Se reduce la probabilidad de fraude o robo de activos;
• coste. En la bolsa, los fondos se venden y compran al precio actual de mercado durante todo el día de negociación. Esto permite que cada usuario decida comprar o vender un activo en función de su valor;
• eficacia. En determinadas jurisdicciones, los inversores pueden esperar optimizar el gasto fiscal si poseen ETF en lugar de criptodivisas directamente;
• bajos costes. El instrumento es asequible para la mayoría de los inversores porque no requiere elevados costes de adquisición. Gracias a ello, cualquiera puede experimentar este tipo de trading.

Se trata de una atractiva herramienta de inversión con muchas ventajas de las criptodivisas, pero que funciona a través de productos financieros clásicos. Con ella, ya no necesitará invertir en Bitcoin para hacerse con una parte del lucrativo mercado.

La mayoría de mis inversiones son en fondos indexados de renta variable.

William Sharp

Desventajas de los ETF de criptomoneda

Las desventajas más importantes de cryptocurrency ETFs incluyen muchos factores que impiden a los inversores invertir en los fondos. Por esta razón, es necesario sopesar su decisión antes de tomarla y sólo entonces iniciar las actividades. Nuestros expertos han destacado las siguientes desventajas que pueden afectar a sus operaciones:

• oferta limitada. En la actualidad, el número de ETF diferentes todavía no es muy grande. Por ello, hay que hacer concesiones en cuanto a diversificación y selección de activos;
• Comisiones adicionales. El rendimiento de la inversión puede disminuir debido a la necesidad de pagar comisiones de gestión;
• volatilidad. Los ETF de criptomonedas se consideran menos volátiles. Pero el mercado en sí sigue siendo tal que los precios fluctúan muchas veces en un periodo corto. Esto puede asustar a algunos inversores;
• riesgos normativos. En términos de regulación, la criptodivisa sigue estando en la fase inicial de desarrollo. Por estas razones, los cambios en las normas y características del comercio pueden afectar al valor de los activos;
• control limitado. A diferencia de la propiedad directa de las monedas, el inversor tiene menos control. La sociedad gestora toma las decisiones sobre la gestión y los ajustes de la cartera;
• posible retraso. En algunos casos, el precio puede diferir del valor real de los activos debido a retrasos en la actualización de la información. Esto es especialmente frecuente en épocas de gran volatilidad.

Presentado sus desventajas, cryptocurrency ETFs no cancelar el hecho de que los inversores se están convirtiendo en sólo más cada mes. Esta es una opción atractiva para aquellos que deseen obtener el acceso más fácil al mercado de tokens y empezar.

¿Es una buena idea invertir en un ETF de criptomoneda?

En la mayoría de los casos, invertir en ETF de criptodivisas puede ser una excelente idea si desea descubrir nuevos mercados pero no está preparado para explorar en profundidad los modernos instrumentos disponibles. Es una opción de inversión cómoda que le permite poner su capital a trabajar.

He aquí algunos factores importantes que le ayudarán a decidir:

• cartera de inversión. Estos fondos son los más adecuados para los inversores que no quieren ocuparse directamente de comprar y mantener. No tendrá que preocuparse de la seguridad ni de los ajustes; la sociedad gestora se encargará de todo. Al mismo tiempo, a costa de esto, también se reduce la rentabilidad, ya que habrá comisiones;
• tolerancia al riesgo. El mercado de criptodivisas es volátil, aunque la diversificación hace que los ETF sean más estables. Valora si te sientes cómodo teniendo pérdidas a corto plazo si a largo plazo te encuentras con beneficios;
• objetivos. Los ETFs pueden ser una gran herramienta si crees en las criptodivisas y quieres conseguir un crecimiento a largo plazo. Al mismo tiempo, las ganancias rápidas y las operaciones especulativas no son adecuadas para este instrumento.

Invertir en ETFs de criptodivisas puede ser una buena idea si está dispuesto a afrontar ciertos riesgos y desafíos obteniendo a cambio la facilidad de la inversión. Realice un análisis en profundidad y decida si está preparado para una actividad de este tipo.

Los mejores ETF de criptomonedas

Hay muchos criterios para elegir ETF de criptomonedas. Los más comunes son sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y estrategias de diversificación preferidas. Debe tener en cuenta tanto la cartera de activos creada como las estrategias utilizadas.

Así, los fondos pueden seguir la principal criptomoneda de nuestro tiempo, Bitcoin, y ser temáticos. Por ejemplo, se pueden reunir activos relacionados con una determinada tecnología o para la descentralización de las finanzas DeFi.

En la tabla, nuestros expertos han enumerado las primeras cryptocurrencies a principios de 2024, mostrando resultados impresionantes en la capitalización de mercado para el mes.

Al seleccionar las criptomonedas ETF adecuadas, es necesario prestar atención a las características de gestión de dichos fondos. Esto incluye revisar el historial de rendimientos, las comisiones de gestión actuales y la documentación de la empresa.

Los ETF de bitcoin y criptomonedas podrían recibir un impulso de la inteligencia artificial

Invertir en acciones de cripto ETF puede ser mucho más fácil si se aprovecha la tecnología moderna. La inteligencia artificial ya está desempeñando un papel importante en todo el sector financiero. Por lo tanto, con ella, los principales ETF de criptomonedas pueden cambiar su posición en el mercado, volviéndose más accesibles, comprensibles y transparentes.

He aquí algunas formas de utilizar los modernos sistemas de IA:

• análisis de datos. La inteligencia artificial permite analizar grandes conjuntos de datos con mayor rapidez y precisión. Esto permite realizar previsiones más fiables de las tendencias del mercado;
• gestión de carteras. El uso eficaz de la IA permite incorporar ETF de criptomonedas como parte de la diversificación de la cartera;
• estrategias avanzadas. Las estrategias algorítmicas complejas son cada vez más difíciles de desarrollar sin IA. Se pueden optimizar múltiples métricas hasta el momento de comprar y vender;
• seguridad mejorada. La tecnología permite analizar automáticamente la documentación de varias monedas y proyectos. Gracias a ello, disminuirá la posibilidad de caer en manos de estafadores;
• innovaciones normativas. Los reguladores pueden utilizar la inteligencia artificial para comprender mejor las peculiaridades del mercado de criptomonedas. A su vez, esto puede atraer a más inversores a esta herramienta de inversión.

Gracias al trabajo de la IA, la inversión en criptodivisas puede resultar más fácil y abierta a los inversores. A medida que avanza la tecnología, la pregunta es si existe un ETF de criptomonedas se cerrará cada vez más.

Invertir en ETF de criptomoneda

Una vez resuelta la cuestión de qué es un ETF de criptomoneda, es posible que desee empezar a trabajar con un instrumento rentable. Para ello, tendrá que seguir algunos pasos importantes, que nuestros expertos han formalizado en una pequeña instrucción:

1. Investigue las opciones disponibles. Debe elegir un ETF que le convenga y que siga un índice con el que se sienta cómodo.
2. Elija una plataforma de corretaje. Necesitará una cuenta con un broker para comprar ETF. Por lo tanto, compare varias empresas en función de sus comisiones, servicios, características, rapidez, etc.
3. Abra su cuenta. Financie su saldo con los fondos de negociación que necesitará para invertir.
4. Determine su estrategia. Decida qué porcentaje de su cartera destinará a activos de criptodivisas. Si busca soluciones a largo o corto plazo.
5. Realice una compra. Compre el ETF que más le convenga a un broker teniendo en cuenta su estrategia y asignación.
6. Supervise y ajuste su rendimiento. Analice el rendimiento de los activos elegidos y realice ajustes en función de sus objetivos financieros.

Cualquier inversión requiere que los participantes en el mercado planifiquen cuidadosamente su investigación. La mejor opción es consultar a expertos financieros dispuestos a compartir estrategias a largo plazo para alcanzar sus objetivos. Encontrar el ETF de monedas adecuado para construir una cartera es otra tarea de un inversor bien informado.

La esencia de la gestión de inversiones es la gestión del riesgo, no la gestión de la rentabilidad.

Benjamin Graham

Perspectivas de los ETF de criptodivisas en 2024

La esfera en sí depende de muchos factores y variables que pueden cambiar con el tiempo. Estos son los factores clave que nuestros expertos esperan para la criptodivisa y los ETF en 2024:

• mercado regulado. Como en años anteriores, las instituciones financieras influirán cada vez más en la criptodivisa. Debido a ello, el atractivo del instrumento aumentará entre los inversores tradicionales;
• interés creciente. Por parte de los inversores institucionales, en los últimos años ha crecido el interés por el mercado de criptodivisas. Con una mejor regulación, también aumentará el número de inversores;
• introducción de herramientas innovadoras. Con la adopción de la IA, más empresas e inversores privados considerarán los ETF como inversiones fiables.

Las perspectivas pueden evaluarse como positivas, por lo que se recomienda que aprenda más sobre cómo invertir en criptodivisas ETF lo antes posible. Esto le permitirá tomar la decisión correcta y empezar a trabajar con su capital. La industria sigue creciendo rápidamente y se está volviendo más atractiva para los recién llegados sin mucha experiencia.

Opinión del autor

Los ETF de criptodivisas siguen siendo un área atractiva de inversión. Se trata de un paso significativo que permite a los aficionados a los instrumentos financieros tradicionales empezar a trabajar con monedas. Al hacerlo, el mercado se expande, y con ello las oportunidades para todos sus participantes.

Los ETF modernos de criptodivisas pueden convertirse en un activo único en su cartera, aumentando la diversificación. La combinación de alto rendimiento y manejabilidad significativa puede hablar de las excelentes perspectivas del instrumento en el futuro. Por lo tanto, ya no es posible imaginar un futuro sin ETF de criptodivisas.