Czym jest kryptowalutowy fundusz ETF?

Nowy instrument finansowy, kryptowalutowe fundusze ETF, to coś, co intryguje i interesuje inwestorów na całym świecie. Dzięki funduszom każdy może zacząć inwestować na rynku kryptowalut bez konieczności zakupu samych monet. Wiele aktywów w ramach indeksu pozwoli zdywersyfikować portfel i uzyskać płynność, przejrzystość i stabilne wyniki.

Opowiadamy o kryptowalutowym funduszu ETF i jego korzyściach dla wielu inwestorów.

Być bojaźliwym, gdy inni są chciwi i być chciwym tylko wtedy, gdy inni są bojaźliwi.

Warren Buffett

Jak działa kryptowalutowy fundusz ETF?

Fundusze tego typu charakteryzują się możliwością pracy z kryptowalutami za pośrednictwem regulowanego systemu finansowego. Zmniejsza to ryzyko inwestowania i minimalizuje problemy z przechowywaniem lub bezpieczeństwem monet. Narzędzie to jest niezbędne do uzyskania dostępu do rynku dla wielu inwestorów, którzy chcą pracować z kryptowalutami wyłącznie za pośrednictwem tradycyjnych instrumentów finansowych. Jest to prosty krok w kierunku odkrywania nowych rynków w celu zarabiania pieniędzy na inwestycjach.

Kryptowalutowe fundusze ETF należy traktować w taki sam sposób, jak ich klasyczne odpowiedniki giełdowe. Taki instrument można nazwać mostem, który łączy inwestorów na całym świecie z rozległym rynkiem kryptowalut poprzez handel giełdowy. W związku z tym możesz kupić tylko swój udział w portfelu i nie będziesz bezpośrednio właścicielem kryptowalut, więc nie będziesz miał do czynienia z ich zarządzaniem.

Praca takich funduszy jest zorganizowana w następujący sposób:

• wybór indeksu. Każdy ETF ma określony link do indeksu, który może obejmować różne kryptowaluty lub jedną. Indeks określa również, w jakim stosunku monety będą reprezentowane w funduszu;
• zarządzanie. Firma zarządzająca funduszem ponosi odpowiedzialność wobec inwestorów. Musi utrzymywać skład ETF zgodnie z indeksem docelowym;
• obrót na giełdzie. Takie fundusze są przedmiotem obrotu na giełdzie w taki sam sposób, jak klasyczne akcje. Zapewnia to niezbędny poziom płynności, a inwestorzy mogą je kupować i sprzedawać. Cena rynkowa jest obserwowana przez cały dzień handlowy;
• przejrzystość. Dzięki takim funduszom inwestorzy mają dostęp do rynku kryptowalut i mogą śledzić zarówno ich wartość, jak i aktualną pozycję wśród indeksów;
• regulacja. Wyspecjalizowane firmy finansowe regulują fundusze ETF. Dzięki temu przestrzegane są dodatkowe środki bezpieczeństwa.

Kryptowalutowe fundusze ETF są cenione nawet przez doświadczonych inwestorów właśnie ze względu na możliwość stawienia czoła mniejszemu ryzyku i złożoności. Jest to łatwy dostęp do zyskownych inwestycji w monety, które przemawiają do osób z długą historią z akcjami i innymi tradycyjnymi instrumentami.

Korzyści z kryptowalutowych funduszy ETF

Dla wielu inwestorów kryptowalutowe fundusze ETF są interesujące ze względu na korzyści, jakie tworzą, gdy nie masz monet w portfelu. Nie będziesz bezpośrednio właścicielem aktywów, ale nadal możesz zarabiać i wielokrotnie zwiększać swój kapitał. 

Oto kilka ważnych zalet, które odróżniają to narzędzie od innych opcji inwestycyjnych:

• prostota. Pojawienie się kryptowalutowych funduszy ETF ułatwiło inwestowanie w monety przy użyciu tradycyjnych giełd. Proces zarządzania nie różni się od kupowania i sprzedawania zwykłych akcji;
• dywersyfikacja. Większość funduszy ETF podąża za indeksami, które mają w swoim portfelu wiele różnych kryptowalut. Dzięki temu przestrzegane są podstawowe zasady dywersyfikacji, a ryzyko inwestora jest znacznie zmniejszone;
• bezpieczeństwo. Organy nadzoru finansowego zapewniają inwestorom dodatkową warstwę ochrony. Zmniejsza się prawdopodobieństwo oszustwa lub kradzieży aktywów;
• koszt. Na giełdzie fundusze są sprzedawane i kupowane po aktualnej cenie rynkowej przez cały dzień handlowy. Umożliwia to każdemu użytkownikowi podjęcie decyzji o zakupie lub sprzedaży aktywów zgodnie z ich wartością;
• wydajność. W niektórych jurysdykcjach inwestorzy mogą spodziewać się optymalizacji wydatków podatkowych poprzez posiadanie funduszy ETF, a nie bezpośrednio kryptowalut;
• niskie koszty. Instrument ten jest przystępny dla większości inwestorów, ponieważ nie wymaga wysokich kosztów nabycia. Dzięki temu każdy może doświadczyć takiego handlu.

Jest to atrakcyjne narzędzie inwestycyjne z wieloma zaletami kryptowalut, ale działa poprzez klasyczne produkty finansowe. Dzięki niemu nie będziesz już musiał inwestować w Bitcoina, aby zyskać udział w lukratywnym rynku.

Większość moich inwestycji to fundusze indeksowe akcji.

William Sharp

Wady kryptowalutowych funduszy ETF

Najważniejsze wady kryptowalutowych funduszy ETF obejmują wiele czynników, które powstrzymują inwestorów przed inwestowaniem w te fundusze. Z tego powodu należy rozważyć swoją decyzję przed jej podjęciem, a dopiero potem rozpocząć działania. 

Nasi eksperci zwrócili uwagę na następujące wady, które mogą mieć wpływ na handel:

• ograniczony wybór. Obecnie liczba różnych funduszy ETF wciąż nie jest zbyt duża. Z tego powodu trzeba iść na ustępstwa w zakresie dywersyfikacji i wyboru aktywów;
• dodatkowe opłaty. Zwrot z inwestycji może się zmniejszyć ze względu na konieczność uiszczania opłat za zarządzanie;
• zmienność. Kryptowalutowe fundusze ETF są uważane za mniej zmienne. Ale sam rynek pozostaje taki, że ceny zmieniają się wielokrotnie w krótkim okresie. Niektórych inwestorów może to odstraszyć;
• ryzyko regulacyjne. Pod względem regulacji kryptowaluta pozostaje na początkowym etapie rozwoju. Z tych powodów zmiany w zasadach i cechach handlu mogą wpływać na wartość aktywów;
• ograniczona kontrola. W przeciwieństwie do bezpośredniej własności monet, inwestor ma mniejszą kontrolę. Spółka zarządzająca podejmuje decyzje dotyczące zarządzania portfelem i korekt;
• możliwe opóźnienia. W niektórych przypadkach cena może różnić się od rzeczywistej wartości aktywów z powodu opóźnień w aktualizacji informacji. Jest to szczególnie powszechne w okresach dużej zmienności.

Przedstawione wady kryptowalutowych ETF-ów nie przekreślają faktu, że inwestorów z każdym miesiącem przybywa. Jest to atrakcyjna opcja dla tych, którzy chcą uzyskać najłatwiejszy dostęp do rynku tokenów i rozpocząć działalność.

Czy inwestowanie w kryptowalutowy ETF to dobry pomysł?

W większości przypadków inwestowanie w kryptowalutowe fundusze ETF może być doskonałym pomysłem, jeśli chcesz odkrywać nowe rynki, ale nie jesteś gotowy na zbyt głęboką eksplorację dostępnych nowoczesnych instrumentów. Jest to wygodna opcja inwestycyjna, która pozwala wykorzystać kapitał do pracy.

Oto kilka ważnych czynników, które pomogą Ci podjąć decyzję:

• portfel inwestycyjny. Takie fundusze są najbardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy nie chcą zajmować się bezpośrednim kupnem i utrzymaniem. Nie będziesz musiał martwić się o bezpieczeństwo i korekty; firma zarządzająca zajmie się wszystkim. Jednocześnie, kosztem tego, rentowność jest również zmniejszona, ponieważ będą prowizje;
• tolerancja na ryzyko. Rynek kryptowalut jest zmienny, mimo że dywersyfikacja sprawia, że fundusze ETF są bardziej stabilne. Oceń, czy czujesz się komfortowo, ponosząc krótkoterminowe straty, jeśli w dłuższej perspektywie osiągniesz zyski;
• cele. Fundusze ETF mogą być świetnym narzędziem, jeśli wierzysz w kryptowaluty i chcesz osiągnąć długoterminowy wzrost. Jednocześnie szybkie zyski i handel spekulacyjny są nieodpowiednie dla tego instrumentu.

Inwestowanie w kryptowalutowe fundusze ETF może być dobrym pomysłem, jeśli jesteś gotów stawić czoła pewnym zagrożeniom i wyzwaniom, uzyskując w zamian łatwość inwestowania. Dokonaj dogłębnej analizy i zdecyduj, czy jesteś gotowy na taką aktywność.

Najlepsze kryptowalutowe fundusze ETF

Istnieje wiele kryteriów wyboru kryptowalutowego funduszu ETF. Najczęstsze z nich to cele inwestycyjne, tolerancja ryzyka i preferowane strategie dywersyfikacji. Należy wziąć pod uwagę zarówno tworzony portfel aktywów, jak i stosowane strategie.

Tak więc fundusze mogą podążać za główną kryptowalutą naszych czasów, Bitcoinem, i być tematyczne. Na przykład można gromadzić aktywa związane z określoną technologią lub decentralizacją finansów DeFi. W tabeli nasi eksperci wymienili pierwsze kryptowaluty na początku 2024 r., pokazując imponujące wyniki kapitalizacji rynkowej w tym miesiącu.

Wybierając odpowiednie kryptomonedy ETF, należy zwrócić uwagę na cechy zarządzania takimi funduszami. Obejmuje to przegląd historii zwrotów, bieżących opłat za zarządzanie i dokumentacji firmy.

Bitcoin i kryptowalutowe fundusze ETF mogą zyskać dzięki sztucznej inteligencji

Inwestowanie w kryptowalutowe akcje ETF może być znacznie łatwiejsze, jeśli skorzystasz z nowoczesnej technologii. Sztuczna inteligencja już teraz odgrywa ważną rolę w całym sektorze finansowym. Dzięki niej najlepsze kryptowalutowe ETF-y mogą zmienić swoją pozycję na rynku, stając się bardziej dostępne, zrozumiałe i przejrzyste.

Oto kilka sposobów na wykorzystanie nowoczesnych systemów AI:

• analiza danych. Sztuczna inteligencja umożliwia szybszą i dokładniejszą analizę dużych zbiorów danych. Pozwala to na bardziej wiarygodne prognozy trendów rynkowych;
• zarządzanie portfelem. Efektywne wykorzystanie sztucznej inteligencji pozwala na włączenie kryptowalutowych funduszy ETF jako części dywersyfikacji portfela;
• zaawansowane strategie. Złożone strategie algorytmiczne stają się coraz trudniejsze do opracowania bez sztucznej inteligencji. Wiele wskaźników można zoptymalizować aż do momentu zakupu i sprzedaży;
• zwiększone bezpieczeństwo. Technologia umożliwia automatyczną analizę dokumentacji różnych monet i projektów. Dzięki temu zmniejszy się szansa na padnięcie ofiarą oszustów;
• innowacje regulacyjne. Organy regulacyjne mogą wykorzystywać sztuczną inteligencję, aby lepiej zrozumieć specyfikę rynku kryptowalut. To z kolei może przyciągnąć więcej inwestorów do tego narzędzia inwestycyjnego.

Dzięki pracy sztucznej inteligencji inwestowanie w kryptowaluty może stać się łatwiejsze i bardziej otwarte dla inwestorów. Wraz z postępem technologicznym pytanie, czy istnieje kryptowalutowy ETF, będzie się coraz bardziej zamykać.

Inwestowanie w kryptowalutowe fundusze ETF

Po uporządkowaniu pytania, czym jest kryptowalutowy ETF, możesz chcieć rozpocząć pracę z dochodowym instrumentem. Aby to zrobić, będziesz musiał wykonać kilka ważnych kroków, które nasi eksperci sformalizowali w małą instrukcję:

1. Zbadaj dostępne opcje. Musisz wybrać ETF, który Ci odpowiada i podąża za indeksem, z którym czujesz się komfortowo.
2. Wybierz platformę brokerską. Do zakupu funduszy ETF potrzebne będzie konto u brokera. Dlatego porównaj kilka firm w oparciu o ich opłaty, udogodnienia, funkcje, szybkość i inne.
3. Otwórz swoje konto. Zasil swoje saldo środkami handlowymi, które będą potrzebne do inwestowania.
4. Określ swoją strategię. Zdecyduj, jaki procent Twojego portfela zostanie wykorzystany na aktywa kryptowalutowe. Czy szukasz rozwiązań długoterminowych czy krótkoterminowych.
5. Dokonaj zakupu. Kup ETF, który Ci odpowiada od brokera, mając na uwadze swoją strategię i alokację.
6. Monitoruj i dostosowuj swoje wyniki. Analizuj wyniki wybranych aktywów i dokonuj korekt w oparciu o swoje cele finansowe.

Każda inwestycja wymaga od uczestników rynku starannego zaplanowania swoich badań. Najlepszą opcją jest skonsultowanie się z ekspertami finansowymi, którzy chętnie podzielą się długoterminowymi strategiami, aby osiągnąć swoje cele. Znalezienie odpowiedniego funduszu ETF na monety do zbudowania portfela to kolejne zadanie świadomego inwestora.

Istotą zarządzania inwestycjami jest zarządzanie ryzykiem, a nie zarządzanie zyskami.

Benjamin Graham

Perspektywy kryptowalutowych funduszy ETF w 2024

Sama sfera zależy od wielu czynników i zmiennych, które mogą zmieniać się w czasie. Oto kluczowe czynniki, których nasi eksperci spodziewają się dla kryptowalut i funduszy ETF w 2024 roku:

• rynek regulowany. Podobnie jak w poprzednich latach, instytucje finansowe będą miały coraz większy wpływ na kryptowaluty. Dzięki temu atrakcyjność tego instrumentu wzrośnie wśród tradycyjnych inwestorów;
• rosnące zainteresowanie. Ze strony inwestorów instytucjonalnych w ciągu ostatnich kilku lat wzrosło zainteresowanie rynkiem kryptowalut. Wraz z lepszymi regulacjami liczba inwestorów również wzrośnie;
• wprowadzenie innowacyjnych narzędzi. Dzięki zastosowaniu sztucznej inteligencji więcej firm i inwestorów prywatnych będzie postrzegać fundusze ETF jako wiarygodne inwestycje.

Perspektywy można ocenić jako pozytywne, dlatego zaleca się, aby jak najszybciej dowiedzieć się więcej o tym, jak inwestować w kryptowalutowy ETF. Pozwoli to na podjęcie właściwej decyzji i rozpoczęcie pracy z kapitałem. Branża nadal szybko się rozwija i staje się coraz bardziej atrakcyjna dla nowicjuszy bez większego doświadczenia.

Opinia autora

Kryptowalutowe fundusze ETF pozostają atrakcyjnym obszarem inwestowania. Jest to znaczący krok, który pozwala fanom tradycyjnych instrumentów finansowych rozpocząć pracę z monetami. W ten sposób rynek rozszerza się, a tym samym możliwości dla wszystkich jego uczestników.

Nowoczesne kryptowalutowe fundusze ETF mogą stać się unikalnym aktywem w portfelu, zwiększając dywersyfikację. Połączenie wysokiej rentowności i znacznej łatwości zarządzania może mówić o doskonałych perspektywach tego instrumentu w przyszłości. Dlatego nie można już sobie wyobrazić przyszłości bez kryptowalutowego ETF.